Как мошенники взяли кредит на другого человека через приложение «Дія»: в Минцифры раскрыли детали аферы

Як шахраї взяли кредит на іншу особу через застосунок «Дія»: у Мінцифри розкрили деталі афери

Перший заступник міністра цифрової трансформації Олексій Вискуб розповів подробиці схеми із оформленням кредиту на іншу людину через застосунок «Дія». Публікуємо скорочений зміст його допису у соцмережах.

Афери з кредитами в Україні

В Україні процвітають схеми із оформленням кредитів на іншу особу. Це відбувається як через інтернет-банкінг, так і через паперові копії документа.

На сьогодні існують дві моделі отримання кредиту:

  • під час особистого візиту у фінустанову
  • онлайн.

В останньому випадку одним із етапів надання кредиту може бути надання електронної копії цифрового паспорта (шеринг). Однак крім цього, законодавство встановлює вимогу дистанційної ідентифікації, зокрема фотографію (селфі) претендента на кредит із паспортом у руках. «Це унеможливлює подання чужих цифрових копій», – стверджує Вискуб.

Як шахраї оформили кредит на іншу особу через застосунок «Дія»

Зловмисники змогли оформити кредит через «Дію» завдяки «зловживанню нормами законодавства з боку однієї кредитної установи».  Цей інцидент трапився у березні, його успішно розслідує Кіберполіція. Остаточні результати з’являться за кілька тижнів.

Менш ніж через місяць після шахрайства – у квітні – команда Дії направила лист до НБУ щодо порушення кредитною установою умов надання кредитів та перевірок.

Перший заступник міністра цифрової трансформації Олексій Вискуб:

«Ще до публічного розголошення, ми від’єднали всі кредитні установи. Тож наша реакція була моментальною та жорсткою — набагато раніше публічного розголосу, який зараз лише заважає справі».

Експерти, які говорять про шахрайський кредит через «Дію»  займаються «хайпом» на застосунку та не приділяють уваги іншим цифровим аферам та зламам банкінгу.

Як Мінцифри боротиметься із подібними схемами

Для боротьби із такими кібераферами Мінцифри презентує спільний з Кіберполіцією освітній серіал.

Також Мінцифри і НБУ працюють над покращенням надійності схеми ідентифікації BankID. У липні НБУ опублікував жорсткіші умови щодо банків.

Перший заступник міністра цифрової трансформації Олексій Вискуб:

«І головне, ми створюємо Дію, щоб всі державні послуги були доступні вам в 1 клік! Без хабарів, без бюрократії та відвідування чиновників».

Нагадаємо, 27 липня стартував другий етап багбаунті застосунку «Дія».  Мінцифри розкрило перші результати перевірки «Дії» та пояснило можливість клонувати застосунок.

Content Protection by DMCA.com