У США викрили схему з фальшивими студентами та кредитами на $130 млн

Міністерство юстиції США висунуло обвинувачення п’ятьом людям у справі про так званих «студентів-привидів», які, за версією слідства, використовували викрадені персональні дані американців для оформлення федеральної студентської допомоги. Посадовці заявили, що схема могла спричинити збитки, близькі до $130 млн.

Як повідомляє Ars Technica, Міністерство юстиції також вилучило понад $750 тис. у криптовалюті в мережі, яку пов’язують із громадянами Кенії. За даними відомства, розслідування стало першою масштабною федеральною операцією проти такого виду шахрайства.

Як діяла схема

За версією американського Мін’юсту, зловмисники купували персональні дані громадян США, найчастіше випускників шкіл, які не вступали до коледжів. Використовуючи ці дані, вони подавали заявки FAFSA на федеральну допомогу для навчання та зараховували фіктивних студентів до університетів і громадських коледжів.

Кошти спершу надходили навчальним закладам для оплати навчання та зборів, а залишок, за твердженням слідства, переказували на банківські рахунки, контрольовані шахраями. Мін’юст заявив, що десятки американців відкривали рахунки, які використовували як інструмент для отримання цих переказів.

Щоб підтримувати видимість навчання, фігуранти, за даними посадовців, застосовували штучний інтелект для заповнення заяв, виконання навчальних завдань і створення враження участі в онлайн-заняттях. В одному з епізодів обвинувачений нібито отримав понад 700 переказів повернення студентської допомоги на загальну суму близько $1,44 млн.

Масштаб розслідування та перевірки

Міністерство освіти США виявило понад 830 тис. потенційно шахрайських облікових записів федеральної студентської допомоги, створених із використанням персональних даних громадян. У межах справ, пов’язаних із п’ятьма обвинуваченими, посадовці встановили понад $32 млн фактичних збитків, водночас припускаючи, що реальна сума може бути більшою.

Розслідування почалося після того, як Офіс генерального інспектора Міністерства освіти виявив підозрілі закономірності. ФБР відстежувало рух коштів до банківських рахунків у США та за кордоном, а також до криптогаманців. Прокуратура Східного округу Вірджинії передала приблизно 50 матеріалів до 26 регіональних офісів ФБР для подальших перевірок.

Посадовці вважають, що схема діяла щонайменше з 2021 року. Водночас нові процедури онлайн-підтвердження особи можуть створювати труднощі для реальних студентів: автоматичні системи оцінюють ризик за документами, показаними через камеру, а заявки з високим рівнем ризику відхиляють. Представники освітньої сфери застерігали, що помилкові спрацьовування здатні затримувати надання допомоги.