Государственный «Приватбанк» разъяснил особенности применения финмониторинга к операциям с карточками и заверил, что большинству клиентов блокирование счетов не грозит.
В банке отметили, что по правилам финмониторинга, если финансовые операции клиентов превышают 500 тысяч гривен в месяц, клиент должен предоставить источники происхождения средств, однако банк пытается самостоятельно найти эту информацию и только потом будет обращаться к клиенту.
«Приватбанк» в комментарии РБК-Украина:
Клиенты получат от банка запрос на предоставление документов через Приват24, Viber, SMS или звонок сотрудника отделения. При отказе/игнорировании клиента предоставлять в банк необходимые документы – на карточные счета будут наложены ограничения на расходные операции.
Процедура финмониторинга в Украине действует с 2020 года и касается всех украинских банков.
Как работает финмониторинг «ПриватБанка»
Более 99% платежей и переводов клиентов банка не требует дополнительных мероприятий финмониторинга и соответственно не требует дополнительного подтверждения от клиента. В банке работает автоматизированная система, позволяющая минимизировать обращение к клиентам.
Даже когда финансовые операции клиентов превышают 500 тысяч гривен в месяц – банк будет делать все возможное, чтобы установить такие источники из уже имеющейся в банке информации.
Только при значительной разнице между информацией банка относительно финансового состояния клиента, уровня его доходов и объемом операций по счетам будет обращаться к клиентам для предоставления объяснений, а по возможности, подтверждающих документов.
Какие подтверждения необходимы
При понятном для Банка источнике происхождения дохода Клиенту, как к примеру – получению заработной платы или бонусов, ни какие вопросы не будут подниматься.
Какие-либо ограничительные действия не являются распространенной практикой Банка и применяются исключительно в пределах законодательства и при отсутствии других путей выяснения вопроса.
Как подтвердить источники своих доходов и операций
Обращение к клиентам работники ПриватБанка делают, по возможности, лично и через удобные для клиента каналы коммуникаций. Предоставить пояснения и документы клиент может как в отделении банка, так и онлайн.
Какие средства не подлежат контролю
Не проходят контроль средства, направленные на поддержку ВСУ, на благотворительные организации и волонтерские программы.
