Державний «Приватбанк» роз’яснив особливості застосування фінмоніторингу до операцій із картками та запевнив, що більшості клієнтів блокування рахунків не загрожує.
У банку наголосили, що за правилами фінмоніторингу, якщо фінансові операції клієнтів перевищують 500 тисяч гривень на місяць, клієнт має надати джерела походження коштів, однак банк намагається самотужки знайти цю інформацію і лише потім буде звертатись до клієнта.
Приватбанк у коментарі РБК-Україна:
Клієнти отримають від банку запит на надання документів через Приват24, Viber, SMS або дзвінок співробітника відділення. При відмові/ігноруванні клієнта надавати в банк необхідні документи – на карткові рахунки будуть накладені обмеження на видаткові операції
Процедура фінмоніторингу в Україні діє ще з 2020 року та стосується усіх українських банків.
Як працює фінмоніторинг «Приватбанку»
Більше 99% платежів та переказів клієнтів банку не вимагають додаткових заходів фінмоніторингу та відповідно не вимагають додаткового підтвердження від клієнта. В банку працює автоматизована система, що дозволяє мінімізувати звернення до клієнтів.
Навіть коли фінансові операції клієнтів перевищують 500 тисяч гривень на місяць – банк буде робити усе можливе, аби встановити такі джерела з уже наявної у банку інформації.
Тільки за умови значної різниці між інформацією банку стосовно фінансового стану клієнта, рівня його доходів та обсягом операцій по рахунках буде звертатись до клієнтів задля надання пояснень, а за можливості, підтвердних документів.
Які підтвердження необхідні
За умови зрозумілого для Банку джерела походження доходу Клієнту, як до прикладу – отримання заробітної плати або бонусів, ні які питання не будуть підніматися.
Будь-які обмежувальні дії не є поширеною практикою Банку і застосовуються виключно в межах законодавства і за відсутності інших шляхів з’ясування питання, наголосили у Приватбанку.
Як можна підтвердити джерела своїх доходів та операцій
Звернення до клієнтів працівники «Приватбанку» роблять, за можливості, особисто і через зручні для клієнта канали комунікацій. Надати пояснення і документи клієнт може як у відділення банку, так і онлайн.
Які кошти не підлягають контролю
Не проходять контроль кошти , які спрямовані на підтримку ЗСУ, на благодійні організації та волонтерські програми.